Naar de inhoud
pitch
EN
Menu
Jouw digitale compliance

Sancties en antiwitwas

Klanten en partners screenen, en weten wat de sanctie- en antiwitwasregels van je verwachten.

•

Jouw digitale compliance

Ontdek de acht thema’s van jouw digitale compliance.

Scrol verder of draai zelf aan de naald, en zie wat klanten ons onderweg vragen. Iets dat je aanspreekt? Klik op dat deel van de cirkel en duik erin.

  1. AVG en privacy Rechtmatig omgaan met persoonsgegevens, van je register en cookies tot verzoeken van betrokkenen en datalekken.
  2. AI-verordening Uitzoeken welke verplichtingen uit de AI-verordening voor jou gelden als aanbieder of gebruiker van AI, en wanneer.
  3. Dataverordening en data delen Data delen, in licentie geven en beschermen, en de toegangs- en overstapregels van de Dataverordening naleven.
  4. Operationele weerbaarheid: NIS2 en DORA Je diensten draaiende houden: risicobeheer, incidentmelding en leveranciersregels onder NIS2 en, in de financiële sector, DORA.
  5. Veilige producten: Cyberbeveiligingsverordening en Cyberweerbaarheidsverordening Hardware en software op de Europese markt brengen die aan de Cyberweerbaarheidsverordening voldoen, en Europese cyberbeveiligingscertificering inzetten waar het telt.
  6. Online platformen: digitaledienstenverordening Host je inhoud van gebruikers of run je een marktplaats? Regel melding en actie, transparante voorwaarden en controles op handelaars onder de DSA en de P2B-verordening.
  7. Consumentenrecht en e-commerce Online verkopen aan consumenten met de juiste informatie, herroepings- en garantievoorwaarden, eerlijke prijzen en reviews, correcte groene claims en een toegankelijke webshop.
  8. Sancties en antiwitwas Hier ben je Klanten en partners screenen, en weten wat de sanctie- en antiwitwasregels van je verwachten.

Sancties en antiwitwas

Wat klanten ons vaak vragen

Moeten we onze klanten en leveranciers screenen?

EU-sancties binden elk Europees bedrijf, niet alleen banken, en verbieden om rechtstreeks of onrechtstreeks tegoeden of economische middelen ter beschikking te stellen van vermelde personen. Voor niet-gereguleerde bedrijven schrijft geen wet één screeningmethode voor, maar je hebt wel een gedocumenteerd proces nodig bij de start van elke relatie: check namen en uiteindelijke begunstigden aan de hand van de Europese geconsolideerde lijst en relevante VN-, Britse of Amerikaanse lijsten, en herhaal dat als de lijsten wijzigen. Inbreuken worden volgens nationaal recht bestraft, vaak als strafbare feiten (bijvoorbeeld in België), en de EU stemt deze sancties af tussen de lidstaten.

Wat doen we als een tegenpartij op een sanctielijst staat?

Stop en schaal meteen op. Ga niet verder met de transactie, betaling of levering zolang niet duidelijk is of de match echt is of vals positief. Vergelijk daarvoor identificatiegegevens zoals geboortedatum, nationaliteit en ondernemingsnummer. Documenteer het onderzoek in beide gevallen. Een bevestigde match betekent meestal dat tegoeden worden bevroren en dat de bevoegde nationale autoriteit wordt ingelicht (in België de FOD Financiën, Thesaurie). Vraag juridisch advies voordat je handelt of contracten beëindigt.

Welke antiwitwasverplichtingen gelden voor ons bedrijf?

Alleen onderworpen entiteiten vallen onder de antiwitwasregels. Die zetten de Europese antiwitwasrichtlijnen om en lijken dus in grote lijnen op elkaar tussen de lidstaten (in België de wet van 18 september 2017). Het gaat om financiële instellingen, notarissen, boekhouders, belastingadviseurs, vastgoedmakelaars, dienstverleners aan vennootschappen, bepaalde handelaars in waardevolle goederen en advocaten voor bepaalde activiteiten. Zij moeten klanten en uiteindelijke begunstigden identificeren, risico's inschatten, de relatie opvolgen en vermoedens melden aan de nationale financiële inlichtingeneenheid (in België de CTIF-CFI). Andere bedrijven moeten wel hun eigen UBO-registratie juist houden.

Wie moet er in het UBO-register staan, en hoe achterhalen we wie een tegenpartij bezit?

Vennootschappen moeten de natuurlijke personen registreren die hen uiteindelijk bezitten of controleren, momenteel boven 25% van de aandelen of stemrechten of via andere controle, en de leidinggevenden als niemand aan die toets voldoet. Die gegevens moeten actueel blijven. Voor een tegenpartij vraag je een gecertificeerd eigendomsschema met onderliggende documenten en screen je elke natuurlijke persoon en entiteit daarin. Gelaagde structuren via trusts of derde landen vragen extra zorg.

Hoe regelen we sancties en compliance in contracten en transacties?

Neem sanctie- en compliancebepalingen op: garanties dat geen van beide partijen of hun eigenaars op een lijst staat, een meldingsplicht bij wijzigingen, een recht om op te schorten of te beëindigen zonder aansprakelijkheid als uitvoering sancties zou schenden, en audit- of informatierechten. Screen bij overnames de verkoper, het doelwit en hun eigenaars vóór de ondertekening en leg de checks vast. Wij nemen dit mee in de due diligence en het contractnazicht.

Wat verandert er in de antiwitwasregels?

Het Europese antiwitwaspakket van 2024 bevat Verordening (EU) 2024/1624, die vanaf juli 2027 rechtstreeks van toepassing wordt en geharmoniseerde regels voor klantenonderzoek bevat, en richt de Europese antiwitwasautoriteit (AMLA) op. Ook de drempel voor uiteindelijke begunstigden ligt vast op 25% of meer. De nationale wetgeving wordt aangepast. Ben je een onderworpen entiteit, plan je procedures dan nu en check de actuele tekst voordat je op een detail leunt.

Plan een gesprek

Lees verder

Even sparren?

Vertel waar je mee bezig bent. We zetten de juiste persoon erop en je hoort binnen één werkdag van ons. Het eerste gesprek is gratis.

Plan een gesprek